L’Espagne a approuvé de nouvelles règles sur l’autorisation et la surveillance obligatoire des transactions de jeux de hasardqui imposent aux opérateurs de jeux en ligne de confirmer que les moyens de paiement utilisés par les joueurs appartiennent bien aux titulaires des comptes de jeu.
Les changements modifient les règlements qui mettre en œuvre la loi 10/2010 sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
Le gouvernement a défini les mesures dans le décret royal 813/2026qui renforce les exigences en matière d’identification des joueurs et de vérification des transactions financières sur les plateformes de jeux en ligne.
Faire correspondre le payeur au joueur
L’exigence centrale est que « la propriété du paiement doit correspondre au compte de jeu. » Les opérateurs doivent vérifier que les moyens de paiement utilisés pour les dépôts et les retraits appartiennent au titulaire du compte enregistré.
En vertu des nouvelles dispositions de l’article 21, les opérateurs doivent établir que le titulaire du moyen de paiement « est le propriétaire du compte de jeu ». Les opérateurs doivent également conserver des enregistrements des processus de vérification des transactions initiales.
La règle couvre les transactions de jeu en ligne effectué via des canaux électroniques, informatiques, applicatifs et interactifs.
Qu’arrive-t-il aux comptes existants
Les clients actuels disposent d’une période de transition de six mois pour finaliser les ajustements. nécessaire pour que les opérateurs vérifient la propriété du paiement. Les joueurs peuvent continuer à déposer via leurs méthodes de paiement existantes et continuer à jouer pendant cette période, mais ils ne peuvent pas retirer leurs gains tant que les exigences de vérification ne sont pas remplies.
Selon la disposition transitoire, les joueurs concernés « ne peuvent pas retirer les gains qu’ils ont obtenus ».
A l’issue du délai de six mois, les opérateurs doivent résilier unilatéralement les contrats avec les clients dont la propriété du paiement reste non vérifiée. Les enregistrements des activations et des résiliations des clients doivent être soumis à la Direction générale de la régulation des jeux de hasard (DGOJ).
La fermeture du compte nécessitera le retour des soldes impayésy compris les gains retenus pendant la transition, sous réserve des obligations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
La même fenêtre de six mois s’applique aux systèmes techniques des opérateurs. Les entreprises devront mettre à jour les contrôles de paiement, les processus d’identification des clients et les procédures de gestion des comptes.
De nouvelles normes pour l’identification à distance
Le décret relève également la barre en matière d’identification à distance. Les procédures de vérification sécurisées doivent répondre aux exigences minimales fixées dans les autorisations générales publiées par Sepblac, l’autorité espagnole de renseignement financier.
D’autres amendements reconnaissent formellement le document d’identité national (DNI) espagnol dans les formats physique et numérique. Les dispositions relatives à l’identification électronique et à la conservation des informations recueillies grâce à ces procédures entreront en vigueur 18 mois après leur publication.
En outre, les entreprises doivent maintenir des politiques écrites sur les sanctions financières internationales et les contre-mesures, et ceux-ci s’ajouteront à leurs contrôles anti-blanchiment d’argent existants.
Le décret entre en vigueur le 28 octobre 2026tandis que les obligations individuelles comportent leurs propres périodes d’adaptation.
Un calendrier de conformité chargé pour les titulaires de permis
Pour les opérateurs agréés en Espagne, la vérification des paiements ajoute un autre projet de mise en œuvre à une liste d’initiatives de jeu plus sûres en attente. L’un d’eux est l’algorithme commun de la DGOJ pour détecter les comportements de jeu à risque, qui a été développé à partir de données réelles de joueurs pour améliorer l’identification et l’intervention précoces. Le régulateur a ouvert une autre consultation publique sur son projet de cadre le 13 octobre.
Les opérateurs sont également en attente de clarté sur la surveillance centralisée des clients plus jeunes et vulnérables, qui comprend le registre central proposé. La mise en œuvre de ce système permettra exiger des règles claires sur le partage d’informations, la classification des risques et les mesures de protection sur les plateformes sous licence, avec une attention particulière pour les clients âgés de 25 ans et moins.
