Être freelance présente de nombreux avantages. Vous pouvez définir vos propres horaires, travailler depuis n’importe quel endroit et gagner de l’argent supplémentaire en faisant le travail que vous aimez. Mais une fois par an, nous devons tous nous atteler à la tâche et remplir notre déclaration d’impôts, et en tant que freelance, cela peut sembler écrasant.
Que vous soyez un entrepreneur chevronné ou que vous débutiez, il est essentiel de comprendre vos obligations fiscales pour éviter les maux de tête potentiels et maximiser vos revenus. Dans ce guide, nous détaillerons tout ce que vous devez savoir sur les impôts des indépendants et vous proposerons des conseils pratiques pour vous aider à garder le contrôle de votre situation financière.
1. Connaissez vos exigences en matière de déclaration de revenus
La première étape pour se conformer à la loi est de comprendre les exigences en matière de déclaration de revenus. En tant que travailleur indépendant, vous êtes considéré comme un travailleur indépendant, ce qui signifie que vous êtes responsable de la déclaration et du paiement des impôts sur vos revenus. Cela comprend non seulement l’impôt fédéral sur le revenu, mais également l’impôt sur le travail indépendant, qui couvre les cotisations de sécurité sociale et d’assurance-maladie.
Le montant que vous devrez payer dépend en partie de la manière dont votre entreprise est organisée (entreprise individuelle, S Corp, LLC), car chaque entité est soumise à des règles fiscales différentes. Lorsque vous commencez à exploiter votre entreprise en ligne, il peut être utile d’étudier les avantages et les inconvénients des différentes entités commerciales pour déterminer celle qui vous convient le mieux.
2. Tenez des registres détaillés
Pour préparer vos déclarations fiscales en toute simplicité, vous devez tenir des registres précis. Gardez une trace de tous vos revenus et dépenses tout au long de l’année, y compris les factures, les reçus et autres documents pertinents. Cela vous permettra non seulement de gérer plus facilement vos impôts, mais aussi de demander des déductions et des crédits qui peuvent réduire votre impôt à payer.
N’oubliez pas que votre employeur ne vous enverra pas de formulaire W2 pour les revenus de votre propre entreprise. Vous devrez donc suivre chaque dollar que vous gagnez, que vos clients vous paient en espèces, via Venmo ou une autre application de paiement.
Vous n’avez pas besoin d’une méthode de suivi sophistiquée ou d’un logiciel coûteux. Au début, la plupart d’entre nous peuvent utiliser une simple feuille de calcul pour enregistrer nos revenus et nos dépenses. À mesure que votre entreprise se développe, vous pouvez bénéficier d’applications financières telles que Quickbooks ou Wave. Le point clé à retenir ? Documentez chaque dollar que votre entreprise gagne et dépense.
3. Ouvrez un compte bancaire professionnel distinct
La séparation des comptes professionnels et personnels permet de simplifier la comptabilité, de réduire le risque de mélanger les dépenses personnelles et professionnelles et de faciliter l’identification des dépenses professionnelles déductibles au moment des impôts.
De plus, la séparation des comptes peut protéger vos biens personnels en cas de problèmes juridiques ou d’audits de l’IRS, établissant ainsi une distinction claire entre vos finances professionnelles et personnelles.
Pour en savoir plus, consultez notre article sur les meilleurs comptes bancaires pour freelances.
4. Comprendre les déductions et les crédits
En tant que travailleur indépendant, vous pouvez avoir droit à diverses déductions et crédits pour réduire votre revenu imposable. Les déductions courantes comprennent les dépenses professionnelles telles que les fournitures de bureau, l’équipement et les frais de déplacement. De plus, vous pouvez déduire une partie de vos dépenses personnelles si vous utilisez un bureau à domicile pour votre travail indépendant.
C’est l’une des raisons pour lesquelles votre suivi détaillé sera si utile au moment de produire votre déclaration : vous aurez un enregistrement clair des dépenses déductibles, ce qui pourrait réduire le montant que vous devez en avril.
5. Effectuer des paiements d’impôts estimés
Contrairement aux salariés qui paient des impôts retenus sur leur salaire, les travailleurs indépendants effectuent des paiements trimestriels d’impôts estimés à l’IRS. Ces paiements vous aident à éviter les pénalités pour sous-paiement et réduisent la possibilité d’avoir une facture d’impôt élevée au moment de la déclaration parce que vous avez payé tout au long de l’année.
Au cours de votre première année d’activité secondaire, vous ne savez peut-être pas exactement combien payer, alors mettez de côté environ 30 % de vos revenus pour plus de sécurité. Au fur et à mesure que vous suivrez vos revenus et vos dépenses au fil du temps, il deviendra plus facile d’estimer avec précision votre impôt à payer et d’effectuer vos paiements en temps voulu.
6. Envisagez de travailler avec un fiscaliste
Il peut être compliqué de s’y retrouver dans les impôts des indépendants, surtout lorsque votre entreprise se développe. Envisagez de travailler avec un fiscaliste spécialisé dans l’aide aux indépendants et aux propriétaires de petites entreprises.
Un comptable peut vous aider à maximiser vos déductions, à rester en conformité avec les lois fiscales et à élaborer une stratégie fiscale qui correspond à vos objectifs financiers. Il peut également vous aider à réduire le montant que vous devez en une seule fois en calculant avec précision votre impôt estimé et en vous rappelant de payer chaque trimestre.
7. Planifiez votre retraite
En tant que travailleur indépendant, vous n’avez pas accès aux régimes de retraite parrainés par l’employeur comme les 401(k). Cependant, vous pouvez toujours épargner pour la retraite en contribuant à un compte de retraite pour travailleur indépendant comme un SEP IRA ou un Solo 401(k).
Non seulement cela vous aidera à constituer un pécule pour l’avenir, mais cela peut également vous procurer de précieux avantages fiscaux en vous permettant de déduire vos cotisations de votre revenu imposable.
Derniers mots
Il n’est pas forcément difficile de déterminer les impôts des travailleurs indépendants. En restant organisé, en comprenant vos obligations fiscales et en profitant des déductions et crédits disponibles, vous pouvez minimiser votre impôt à payer et conserver une plus grande partie de votre argent durement gagné.
N’oubliez pas de planifier tout au long de l’année, de demander conseil à un professionnel si nécessaire et de rester proactif dans la gestion de vos finances. Si vous souhaitez en savoir plus sur les impôts, notre cours Brilliant Bookkeeper vous donne toutes les informations dont vous avez besoin pour démarrer une entreprise de comptabilité et gérer les impôts en freelance. Avec la bonne approche, vous pouvez prospérer en tant que freelance et créer une entreprise, tout en maîtrisant vos impôts.
FAQ
Oui, en tant que travailleur indépendant, vous êtes tenu de déclarer et de payer des impôts sur tous les revenus que vous gagnez, y compris les paiements pour les services rendus, les ventes de produits et toute autre source de revenus liée à votre travail indépendant.
Les freelances peuvent déduire une large gamme de dépenses professionnelles, y compris, mais sans s’y limiter, les fournitures de bureau, les achats d’équipement, les abonnements aux logiciels, les frais d’hébergement de sites Web, les formations et les certifications, les frais de déplacement, les frais de publicité et une partie des dépenses à domicile si vous utilisez un bureau à domicile pour votre travail indépendant. L’IRS définit les dépenses professionnelles déductibles comme des dépenses qui sont des « coûts ordinaires et nécessaires à l’exercice d’une activité commerciale ».
